블록, 미 법무부와 7억6,400만 달러 합의에 원칙적 합의

잭 도시의 결제업체 블록이 자금세탁방지 통제와 관련한 미국 법무부 조사 종결을 위해 7억6,400만 달러를 지급하는 데 원칙적으로 동의했다. 제안된 지급액은 블록이 3분기 보고한 이익 5억6,600만 달러를 웃돈다. 블록은 10월 합의에 이르렀으며 11월 3일 SEC 공시에서 합의 사실을 공개했다.

제안된 합의에 따라 형사 기소는 3년간 유예된다. 해당 혐의는 블록이 은행비밀보호법에 따라 요구되는 효과적인 자금세탁방지 프로그램을 유지하지 못했다는 것이다. 이전 규제 당국 합의에 따른 공제액을 반영하면 제안된 금액은 약 9억6,400만 달러에서 7억6,400만 달러로 줄어든다. 블록은 공시에서 이미 7억6,400만 달러를 충당금으로 설정했다고 밝혔다.

법무부와 증권거래위원회(SEC)는 공매도 업체의 보고서가 나온 뒤인 2023년 블록의 규정 준수 관행과 관련 공시에 대한 의혹을 조사하기 시작했다. SEC는 별도로 진행한 조사를 3월에 종결했으며, 제재 조치를 권고하지 않았다. 공매도 업체 힌덴버그 리서치는 캐시앱이 사기 계정과 중복 계정을 포함해 이용자 수를 부풀렸다고 주장했다. 또 부실한 신원 확인 절차로 범죄자들이 캐시앱을 통해 사기, 자금세탁 및 기타 불법 결제를 할 수 있었다고 주장했다. 블록은 힌덴버그의 조사 결과가 부정확하고 오해의 소지가 있다며 이를 반박했다.

뉴욕주 금융 규제 당국은 2025년 4월 블록의 규정 준수 시스템에서 심각한 결함을 확인한 뒤 4,000만 달러의 벌금을 부과했다. 규제 당국 조사에 따르면 처리되지 않은 의심 거래 알림은 2018년 약 1만8,000건에서 2020년 16만9,000건 초과로 늘었다. 규제 당국은 또 블록의 심사 시스템이 지갑의 테러 자금 조달 연계도가 10%를 초과하는 경우에만 테러 자금 조달과 관련된 지갑으로의 비트코인 송금을 자동 차단했다고 밝혔다.

블록은 3분기 비트코인 생태계 매출총이익이 전년 동기 1억400만 달러에서 50% 감소한 5,200만 달러를 기록했다고 보고했다. 비트코인 생태계 매출은 11% 감소한 18억 달러였다. 블록은 일부 비트코인 거래 수수료 인하가 매출총이익 감소의 주된 원인이라고 밝혔다. 그러나 블록의 다른 사업은 계속 성장했다. 캐시앱의 대출 및 결제 활동 증가에 힘입어 전체 매출총이익은 22% 늘어난 32억4,000만 달러를 기록했다.