한국, 가상자산 트래블 룰 적용 기준금액 폐지

핵심 포인트

한국 국무회의는 등록된 가상자산사업자 간 가치와 무관한 모든 이체에 트래블 룰을 적용하는 개정안을 의결했다. 수취 플랫폼은 송금인과 수취인 정보를 확보해야 한다. 필요한 정보가 없을 경우 수취 플랫폼은 누락된 정보를 요청하거나 이체를 거부할 수 있다. 금융정보분석원은 한 이용자가 가상자산 거래소에 약 2억 원을 입금한 뒤 테더 USDt를 매수하고, 100만 원 미만의 출금을 216차례 진행한 사례를 언급했다. 개정안은 해외 거래소와 개인 지갑에 대한 위험 기반 자금세탁방지 요건도 추가한다.

왜 중요한가: 가상자산 플랫폼이 더 많은 거래 정보를 확보해야 하므로 이번 변경으로 자금세탁방지 확인 절차와 이체 마찰이 늘어날 수 있다.

시장 심리

중립, 규제 주도.

이유: 한국이 등록된 가상자산사업자 간 이체에 적용되던 100만 원 기준을 폐지했다.

유사 과거 사례

유럽연합은 가상자산 이전 시 정보가 함께 전송되도록 하고, 가상자산 서비스 제공업체가 누락되거나 불완전한 이체 데이터에 대응하도록 하는 트래블 룰 요건을 도입했다. 결과적으로 가상자산 이체에 더 광범위한 컴플라이언스 기준이 적용됐으며, 시장가격과 관련된 사건이 기록된 것은 아니었다. (European Banking Authority) 한국의 개정안은 해외 거래소와 개인 지갑에 대한 명시적인 위험 기반 통제를 추가한다.

파급 효과

이번 규정으로 등록된 가상자산 플랫폼 전반의 신원 확인 및 모니터링 요건이 강화될 수 있다. 플랫폼이 정보 누락을 이유로 이체를 거부하면 플랫폼 간 이체에서 운영상 마찰이 커질 수 있다.

기회와 리스크

기회: 국내 가상자산 플랫폼이 시행 절차를 공개하면 이용자는 새로운 정보 요건을 충족하는 이체 경로를 비교할 수 있다. 명확한 컴플라이언스 절차는 이체 실패를 줄일 수 있다.

리스크: 플랫폼이 송금인 또는 수취인 정보의 누락분을 요청할 경우, 이용자는 이체를 제출하기 전에 필요한 세부정보를 확인할 수 있다. 고위험 거래상대방이 관련된 이체는 제한 또는 금지에 직면할 수 있다.