한국, 새로운 신원 확인 절차로 해외 가상자산 이전 규정 강화

핵심 포인트

한국의 거래 플랫폼은 가상자산 이전 허용 여부를 결정하기 전에 해외 플랫폼의 위험 수준을 평가해야 한다. 특정 해외 플랫폼이나 개인 지갑으로 이전하는 이용자는 계정 소유권을 입증해야 할 수 있다. 또한 거래 목적과 자금 출처를 밝혀야 할 수도 있다. 정보가 충분하지 않으면 거래 플랫폼은 이전을 지연하거나 거부할 수 있다. 1,000만 원 이상 이전은 의심거래 모니터링 시스템에 포함되며, 해당 규정은 공표 후 6개월이 지나면 시행된다.

왜 중요한가: 추가 확인 절차로 인해 한국 거래 플랫폼 이용자의 국경 간 가상자산 이전이 더 느려지고 예측하기 어려워질 수 있다.

시장 심리

신중한 약세, 규제 주도.

이유: 한국의 거래 플랫폼은 가상자산 이전을 허용하기 전에 해외 플랫폼의 위험도를 평가해야 한다.

유사 과거 사례

한국의 가상자산 트래블룰은 2022년 3월 25일 시행됐다. 이 규정은 가상자산사업자 간 100만 원 이상 이전에 적용됐으며, 해외 이전의 경우 송금인과 수취인이 동일인이라는 확인이 필요했다. (Financial Services Commission) (fsc.go.kr) 현재 규정은 거래 목적과 자금 출처 요건을 추가하고, 1,000만 원 이상 이전에 대해 의심거래 모니터링을 도입한다.

파급 효과

추가 확인 절차로 인해 한국 거래 플랫폼과 해외 플랫폼 또는 개인 지갑 간의 규정 준수 부담이 커질 수 있다. 정보가 충분하지 않다는 이유로 플랫폼이 이전을 자주 지연하거나 거부하면, 이용자는 해외 유동성에 더 분절된 방식으로 접근하게 될 수 있다.

기회와 리스크

기회: 거래 플랫폼이 계정 소유권, 거래 목적 또는 자금 출처 정보를 요청한다면, 이전을 시작하기 전에 필요한 기록을 준비해 지연 위험을 줄여라.

리스크: 플랫폼이 해외 목적지를 더 높은 위험으로 분류하거나 정보가 충분하지 않다고 판단한다면, 이전이 예정대로 결제될 것이라고 가정하지 말고 자산에 대한 대체 접근 수단을 유지하라.