FinCEN, 아시아 산업단지발 암호화폐 사기에 127억 달러 연계

FinCEN은 동남아 산업단지에서 운영된 암호화폐 투자 사기와 약 127억 달러 규모의 의심스러운 금융 활동을 연계했다. FinCEN은 목요일 분석 보고서와 경보를 발표했다. 약 1,300개 기관이 2023년 9월부터 2025년 12월까지를 다룬 33,904건의 보고서를 제출했다. 대부분 암호화폐 기업인 자금서비스업체가 보고서의 55%를 제출했다. 이들 업체는 55억 달러를 표시했다. 은행은 보고서의 41%를 제출했다. 은행이 표시한 금액은 64억 달러였다. 증권사는 나머지 7억8,450만 달러를 차지했다. 제출 건수는 월평균 10.9% 증가했다. 보고된 금액은 18% 증가했다. 제출 건수는 2023년 10월 590건에서 2025년 12월 2,482건으로 늘었다. 보고된 금액은 2023년 10월 4억8,570만 달러에서 2025년 12월 8억3,350만 달러로 증가했다. FinCEN은 2023년 경보에 포함된 검색어의 사용 확대가 증가세를 부분적으로 설명할 수 있다고 주의를 당부했다. FinCEN은 또한 총액에 자금 이체, 결제 시도 및 신고기관의 오류가 중복 집계됐을 수 있다고 경고했다. 사기범들은 최소 22개의 디지털 자산을 사용했다. 이더리움, USDT, USDC가 가장 흔하게 사용된 자산이었다. 사기범들이 자체 제작한 토큰을 사용하는 경우는 드물었다. 블록체인 분석 결과, 범죄 수익금은 거의 항상 스테이블코인으로 교환됐다. 수익금은 거의 전부 USDT로 전환됐다. 이후 사기범들은 수익금을 DeFi 프로토콜이나 미국 외 지역의 거래소를 통해 이동시켰다. 사기범들은 여러 피해자의 자금을 동시에 받는 주소를 재사용했다. 이러한 재사용은 일부 기업이 패턴을 포착하는 데 도움이 됐다. 노인 착취는 보고서의 약 25%에서 나타났다. 60세 이상 인구는 전체 인구의 24.4%를 차지했다. FinCEN은 고령층이 불균형적으로 피해를 입거나 강탈당한 것이 아니라고 결론 내렸다. FBI는 2024년 60세 초과 미국인의 사기 손실액을 48억 달러로 집계했다. 상원의원들은 GUARD Act를 발의하면서 이 수치를 인용했다. 이 법안은 지역 경찰의 블록체인 추적에 자금을 지원하게 된다. 피해자는 50개 주 전역에서 발생했다. 피해자들은 퇴직 계좌, 주택담보 신용한도, 두 번째 주택담보대출 및 개인 대출을 통해 손실 자금을 마련했다. 한 여성은 퇴직금 계좌에서 거의 64만 달러를 송금했다. 또 다른 여성은 6개월 동안 100만 달러 넘게 잃었다. FinCEN은 피해자들이 사기를 알아챈 뒤 때로 자해 위험에 직면한다고 밝혔다. FinCEN은 피해자들에게 988 자살 및 위기 상담 전화로 연락하라고 안내했다. 해당 산업단지는 주로 캄보디아, 라오스, 버마에 위치해 있다. 유엔은 수십만 명이 이 산업단지에서 일하는 것으로 추산한다. 많은 노동자가 가짜 구인 광고를 통해 이곳으로 인신매매됐다. 인터폴은 이러한 모델이 동남아를 넘어 확산되고 있다고 경고했다. 미국 당국은 올해 이러한 사기와 연계된 2,500만 달러 이상을 압수했다. FinCEN의 신속 대응 프로그램은 2015년 이후 18억 달러를 차단했다. 이 프로그램은 미국인 피해자 5,790명에게 10억 달러를 조금 넘는 금액을 회수해줬다.