MiCA 기한 이후 사기범들, EU 규제당국 사칭... 1,700곳 넘는 업체 영향

핵심 포인트

MiCA 등록 기한이 지난 뒤 사기범들이 유럽 규제당국과 크립토 거래소를 사칭하고 있다. 7월 1일 기한을 놓친 회사들은 불법으로 영업 중이며, 고객에게 보유 자산을 인출하거나 옮기라고 알려야 한다. ESMA는 위조 문서에서 자사 로고와 신원이 오용되고 있다고 밝혔다. VASPnet은 지난달 1,700곳 넘는 무허가 회사가 영업을 중단해야 할 것으로 추정했으며, ESMA 등록부에 오른 업체는 323곳뿐이다. AMF는 사기범들이 자사 직원을 사칭하고 고객을 가짜 웹사이트로 유도한 사례를 기록했다.

왜 중요한가: 강제적인 제공업체 이전은 규제된 접근 경로가 더 명확해지기 전에 가짜 이전 요청이 사용자에게 도달할 수 있는 일시적 구간을 만들 수 있다.

시장 심리

신중한 약세, 규제 주도, 위험 축소.

이유: MiCA 기한으로 1,700곳 넘는 무허가 업체가 영업을 중단해야 하는 상황이 됐고, 이는 단기적으로 사용자 마찰과 사기 위험을 높일 수 있다.

유사 과거 사례

FCA의 크립토자산 등록 제도는 가까운 유사 사례를 제공한다. FCA는 적용 대상 크립토자산 서비스를 제공하는 영국 사업자가 시작 전에 등록해야 한다고 밝히며, FCA 자료는 2020년 1월 이후 등록 68건과 철회 263건을 보여준다. (FCA) 핵심 차이점은 현재 사례가 EU 전역의 MiCA 기한 이후 고객 이전을 악용하는 사기범들에 초점을 둔다는 점이다.

파급 효과

주요 경로는 무허가 업체에서 익숙하지 않은 제공업체로 사용자가 이동하는 것이며, 이는 라이선스 체계가 접근을 안정화하기 전에 사기 노출을 늘릴 수 있다. 준수 압박은 시간이 지나며 활동을 인가 플랫폼으로 집중시킬 수도 있다. 공식 등록부와 제공업체 앱이 표준 확인 경로가 된다면 사기 파급은 제한적으로 머물 수 있다.

기회와 리스크

기회: 제공업체가 ESMA 등록부에 나타나면, 공식 웹사이트와 앱을 확인 수단으로 사용하는 것이 제공업체 이전 중 가짜 이전 위험을 줄일 수 있다.

리스크: 제3자가 사용자에게 긴급히 자금을 옮기라고 요구한다면, 이전을 늦추고 공식 채널을 확인하는 것은 잠재적인 손실 방지 신호다.