크라켄, 모네로 고객 설문 철회…이동 기준 30일 출금 한도 1,500달러는 유지

크라켄이 모네로 고객에게 보낸 논란의 컴플라이언스 설문을 철회했다. 그러나 크라켄은 개인 고객의 XMR 출금을 이동 기준 30일 동안 1,500달러로 제한해 개인 지갑으로의 전송을 제약하고 있다. 공동 CEO 아르준 세티는 10월 24일 모네로를 매수해 출금한 고객들이 고용 상태와 자금 출처, 출금 후 암호화폐 사용 계획에 관한 질문을 받았다고 밝혔다. 세티는 논란이 된 요청이 규정상 의무가 아니었다고 인정했다. 세티는 대상 고객이 더는 답변할 필요가 없다고 말했다.

이번 방침 변경은 모네로 고객을 대하는 크라켄의 방식에 대한 비판에 뒤이어 나왔다. 상당한 자금을 보유한 젊은 고객을 의심스럽다고 평가한 사례도 비판의 대상이 됐다. 세티는 이 평가를 반박하며 젊다는 점과 부유하다는 점만으로 추가 조사를 해서는 안 된다고 주장했다. 이번 일은 거래소가 명시적 규제 요건을 넘어 프라이버시 중심 자산에 내부 통제를 적용하는 것이 적절한지에 대한 의문을 제기한다.

세티는 고객 자금의 출처에 관한 질문은 옹호했지만, 출금 후 암호화폐 사용에 관한 질문은 반대했다. 세티는 크라켄이 후자의 질문을 컴플라이언스 절차에서 없앨 것이라고 말했다. 크라켄의 기존 정책은 고객이 자금을 어떻게 취득했거나 부를 축적했는지 확인하기 위해 은행 거래내역서, 투자 기록 및 기타 증빙 자료를 요청할 수 있도록 한다. 이러한 확인 절차는 금융기관이 의심스러운 거래를 조사하고 적절한 경우 고객 정보를 확인하도록 하는 자금세탁방지 의무를 뒷받침한다.

10월 1일 개정된 별도 정책은 정기적인 계좌 검토나 비정상적으로 큰 이체를 포함한 거래 활동 변화 이후 크라켄이 추가 서류를 요청할 수 있도록 한다. 정당한 요청에 답하지 않는 고객은 계좌 검토 기간에 입금이나 거래가 제한될 수 있다. 크라켄은 이러한 정보 요청과 관련된 제한은 출금에는 영향을 주지 않는다고 밝혔다. 모네로의 프라이버시 기술은 거래 금액과 주소를 숨겨 비트코인처럼 거래 내역이 공개되는 네트워크보다 블록체인 모니터링을 어렵게 한다.

크라켄이 공개한 자금 조달 정책은 2026년 8월 15일부터 적용된 모네로 전용 한도를 정하고 있다. 이 정책은 개인 고객의 XMR 입금액을 이동 기준 30일 동안 3,500달러로 제한한다. 개인 고객의 XMR 출금액은 같은 기간 1,500달러로 제한한다. 법인 계정의 입금 한도는 이동 기준 30일 동안 3만 달러다. 법인 계정의 출금 한도는 같은 기간 1만 달러다.

크라켄은 규제 의무를 충족하면서 모네로 거래와 전송을 유지하기 위한 위험 기반 컴플라이언스 조치로 이 한도를 설명했다. 모네로 한도는 크라켄의 일반적인 암호화폐 자금 조달 한도보다 훨씬 낮다. 일반 한도는 인증 상태와 거주지, 거래 활동 및 기타 요인에 따라 달라진다. 세티는 설문 철회를 발표하면서 거래 한도는 언급하지 않았다. 세티는 모네로가 제공되는 지역에서는 모네로를 계속 상장하고 매수와 출금을 지원하겠다는 크라켄의 약속을 재확인했다.

크라켄은 규제 변경을 이유로 2024년 10월 31일 유럽경제지역 고객을 대상으로 XMR 거래와 입금을 중단했다. 고객은 크라켄이 남은 보유분을 자동으로 비트코인으로 전환하기 전인 2024년 12월 31일까지 XMR을 출금해야 했다. 세티의 최근 발언은 이러한 지역별 제한을 되돌리지 않는다.