FinCEN, 불법 자금 이동액 160억 달러 주장 속 MEXC에 미국 내 송금 금지 명령

미 재무부 금융범죄단속네트워크(FinCEN)는 금요일 역외 가상자산 거래소 MEXC 글로벌을 미국 은행 시스템에서 배제하는 최종 명령을 내렸다. 재무부는 MEXC가 2021년 5월부터 2026년 5월까지 최소 160억 달러 규모의 불법 자금 이체를 지원했다고 주장한다. 재무부는 이번 조치를 이란, 북한, 러시아 관련 제재 회피 혐의와 연계했다. 로이터도 금요일 오후 배제 조치를 보도했다. 재무부는 이번 조치를 '경제적 배척 작전(Operation Economic Outcast)'의 일환으로 제시했다.

FinCEN은 러시아 자금세탁 방지법 9714(a)조에 따라 MEXC를 '러시아 불법 금융과 관련한 주요 자금세탁 우려 대상'으로 지정했다. 금지 조치는 연방관보에 공고가 게재된 뒤 30일 후 시작된다. 이후 적용 대상인 미국 금융기관은 전환 가능 가상화폐를 포함해 MEXC로 또는 MEXC에서 자금을 이체할 수 없게 된다. 금요일 저녁 미국 동부시간 기준 연방관보 공개 색인에 MEXC 공고가 없어 30일의 기한은 시작되지 않았다. FinCEN은 연방관보 게재가 보류 중이라는 안내와 함께 명령을 PDF로 공개했다.

FinCEN의 지미 L. 커비 부국장이 명령에 서명했다. 명령은 MEXC 글로벌과 미국 외 지역의 특정 계열사, 승계 법인을 대상으로 한다. 계열사에는 세이셸에 설립된 MEXC Global Ltd / MX Global Ltd, 에스토니아의 MEXC Estonia OU, 스위스의 GIDA Technology AG, 영국의 MXC Global Ltd가 포함된다. 적용 대상 기관은 고의로 위반할 경우 민사 또는 형사 처벌을 받을 수 있다. 이번 조치는 FinCEN의 자금 송금 금지이며, OFAC의 제재 지정이나 311조에 따른 규칙안이 아니다. 명령은 기존 은행비밀법상 의무와 OFAC 규정을 변경하지 않는다.

재무부는 불법 자금 이체 가운데 약 15억 달러가 러시아 제재 회피와 관련됐다고 주장한다. 또 약 2,200만 달러가 이란 중앙은행 및 이슬람혁명수비대 쿠드스군과 연관됐다고 주장한다. 재무부 발표에 따르면 MEXC는 OFAC가 가란텍스를 지정한 지 4년이 넘게 지난 뒤인 2026년 6월에도 제재 대상인 가란텍스 및 후속 거래소 그린엑스와의 거래 처리를 계속했다. FinCEN은 이란에서 40곳이 넘는 가상자산 거래소와 관련된 직접 이체액이 약 10억 달러라고 밝혔다. OFAC 제재 대상인 A7 제재 회피 네트워크와 관련된 약 2,600만 달러도 언급했다. FinCEN은 거의 2억 달러를 A7A5 스테이블코인과 연계하고, 북한 측 조력자 및 사이버 범죄와 관련된 이체도 있었다고 주장한다.

MEXC는 2018년 MXC라는 이름으로 운영을 시작했으며, 거래량 기준 세계 20대 중앙화 가상자산 거래소에 든다. 재무부는 2026년 중반 기준 일일 거래액이 10억 달러를 넘고 보유 준비금은 약 50억 달러이며, 170개가 넘는 국가에서 이용할 수 있다고 추산한다. MEXC의 이용 약관은 이미 미국 내 이용자의 사용을 금지하고 있다. 따라서 금요일 조치는 주로 남아 있는 달러 결제 경로와 은행 파트너, 미국 금융기관과 연결된 거래 상대방에 영향을 미친다.

영국 금융감독청은 2024년 3월 MEXC Global Ltd를 무인가 업체로 등재했다. 홍콩 증권선물위원회(SFC)는 같은 달 MEXC가 면허 없이 현지 투자자에게 서비스를 홍보하고 있다고 경고했다. 세이셸 금융서비스청은 2026년 5월 무면허 가상자산 사업과 관련해 MX Global Ltd에 조치를 취했다고 밝혔다. FinCEN 명령은 각주에서 세이셸 당국의 조치를 인용한다. MEXC는 금요일 명령에 공개적으로 대응하지 않았으며, MEXC의 공식 X 계정은 오후에도 홍보물을 계속 게시했다.

이번 금지로 적용 대상인 미국 은행과 송금업체 등 기업은 달러나 가상자산을 MEXC 계정 또는 지갑으로 보낼 수 없게 된다. 역외 이용자는 개인 간 거래를 계속할 수 있지만, 달러 접근 서비스를 제공하거나 MEXC의 거래 결제를 계속 처리하는 은행은 법적 위험에 노출된다. 이번 접근 방식은 비츨라토 등 거래소를 대상으로 한 과거 9714조 배제 조치와 유사하다. 이번 조치는 북한 관련 가상자산 제재 지정, 이란 거래소에 대한 조치, 모스크바거래소에서 비트코인 거래를 도입하려는 러시아의 움직임이 있었던 주에 나왔다. MEXC가 이 판단에 이의를 제기하거나 면제를 요청할지, 유동성을 다른 곳으로 돌릴지는 아직 미지수다.