USA sanktionieren iranische Seeversicherer wegen Krypto-Prämien

Kernaussagen

Das OFAC des US-Finanzministeriums verhängte Sanktionen gegen Persian Gulf Marine Insurance Company und HormuzSafe Marine Services Authority. Das Finanzministerium erklärte, die beiden iranischen Seeversicherungsunternehmen hätten von der Islamischen Revolutionsgarde genehmigte Versicherungen vermittelt. Dem Ministerium zufolge drängten die Unternehmen Handelsschiffe, die die Straße von Hormus durchqueren, zum Abschluss dieser Deckung. Laut Finanzministerium enthielten die Prämien Kryptowährungszahlungen, mit denen US-Sanktionen umgangen wurden.

Warum es wichtig ist: Sanktionen im Zusammenhang mit Krypto-Zahlungen können das Compliance-Risiko für Zahlungswege erhöhen, die mit beschränktem Handel verbunden sind.

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Begründung: Die Sanktionen richten sich gegen Kryptowährungszahlungen, mit denen US-Sanktionen umgangen wurden; das kann das Compliance-Risiko für Krypto-Zahlungsaktivitäten erhöhen.

Vergleichbare historische Fälle

Das OFAC sanktionierte Tornado Cash im Jahr 2022, nachdem das Finanzministerium erklärt hatte, der Mixer habe seit 2019 virtuelle Währungen im Wert von mehr als 7 Milliarden US-Dollar gewaschen. (Treasury) Der Unterschied besteht darin, dass Tornado Cash ein kryptonatives Protokoll war, während die aktuellen Sanktionen Seeversicherungsunternehmen treffen, die angeblich Kryptowährungszahlungen nutzten.

Folgewirkungen

Sanktionen können sich über Compliance-Prüfungen ausbreiten, weil Zahlungsintermediäre damit verbundene Krypto-Flows als Aktivität mit höherem Risiko einstufen können. Wenn Dienstleister die Prüfung von mit der Seeschifffahrt verbundenen Flows verschärfen, könnten Krypto-Zahlungswege, die mit sanktioniertem Handel verbunden sind, schwächeren Zugang haben.

Chancen & Risiken

Chancen: Wenn das Finanzministerium weitere Umsetzungsdetails veröffentlicht, können sauberere Compliance-Kontrollen zu einem relativen Vorteil für Handelsplätze werden, die beschränkte Zahlungsaktivitäten prüfen.

Risiken: Wenn Gegenparteien ihr Engagement in mit der Seeschifffahrt verbundenen Krypto-Flows reduzieren, kann die Liquidität für Nutzer in der Nähe sanktionierter Zahlungswege weniger verlässlich werden.