Kraken撤回門羅幣問卷，但維持滾動30天1,500美元提款上限

Kraken已撤回向門羅幣客戶提出、引發爭議的合規問卷。不過，Kraken仍將個人客戶的XMR提款額度限制在滾動30天內1,500美元，限制資金轉入私人錢包。共同執行長阿爾瓊·塞西10月24日表示，購買並提領門羅幣的客戶曾收到詢問，內容涉及就業情況、資金來源及計畫如何使用加密貨幣。塞西承認，法規並未要求提出這些引發爭議的問題。塞西表示，受影響的客戶不再需要作答。

這項政策轉向是在外界批評Kraken對待門羅幣客戶的方式後出現，其中包括有人認定一名持有大量資金的年輕客戶行為可疑。塞西反駁這項認定，並表示不應僅因年輕或富有就自動加強審查。這起事件引發疑問：交易所是否在明確法規要求之外，對注重隱私的資產採取內部管控措施。

塞西為詢問客戶資金來源辯護，但反對詢問客戶提領後打算如何使用加密貨幣。塞西表示，Kraken將把後一類問題從合規程序中刪除。Kraken現行政策允許平台要求客戶提供銀行對帳單、投資紀錄及其他證明，以說明客戶如何取得資金或累積財富。這些查核措施有助於履行反洗錢義務，包括金融機構在適當情況下檢視可疑交易並核實客戶資訊。

另一項於10月1日更新的政策允許Kraken在例行帳戶審查或交易活動變動後要求客戶提供更多文件，包括出現異常大額轉帳時。在帳戶審查期間，未回覆合理要求的客戶可能會被限制存款或交易。Kraken表示，與這些資訊要求相關的限制不會影響提款。門羅幣的隱私技術會隱藏交易金額和地址，使其比特幣等透明網路更難進行區塊鏈監控。

Kraken公布的入金政策列出門羅幣專屬限額，這些限額於2026年8月15日推出。政策將個人客戶滾動30天期間的XMR存款上限設為3,500美元。政策也將個人客戶同一期間的XMR提款上限設為1,500美元。企業帳戶的滾動30天存款上限為30,000美元。企業帳戶同一期間的提款上限為10,000美元。

Kraken將這些限額稱為以風險為基礎的合規措施，表示此舉可在履行監管義務的同時，維持門羅幣交易和轉帳。門羅幣限額遠低於Kraken一般加密貨幣資金往來額度。一般額度取決於驗證狀態、居住地、交易活動及其他因素。塞西宣布撤回問卷時，並未談及交易限額。塞西重申，Kraken致力於維持門羅幣上架，並在門羅幣仍可使用的地區支援買進和提款。

Kraken於2024年10月31日以監管變動為由，終止向歐洲經濟區客戶提供XMR交易和存款服務。客戶可在2024年12月31日前提領XMR，逾期未提領的持倉將由Kraken自動轉換為比特幣。塞西最新的聲明並未撤銷這些地區性限制。