63亿美元币安黑客攻击挑战加密行业对金融管控的排斥

币安遭遇的63亿美元黑客攻击是有记录以来规模最大的加密货币盗窃案，暴露出在几乎没有办法拦截被盗资金的系统中所面临的风险。公有区块链让人们能够实时追踪被盗代币，但追回行动仍无法触及数十亿美元。两家最大稳定币的发行方泰达币和Circle利用中心化权限冻结了部分被盗代币，而加密行业在很大程度上正是为了摆脱这类权限而建立的。

数字资产行业长期以来一直倡导更快的交易、更快的最终结算，以及减少能够干预交易的中间方，同时寻求取消华尔街式的延迟和管控。这起盗窃案可能进一步加深该行业保障薄弱的名声。随着加密行业寻求更多参与美国金融市场，这次黑客攻击的规模促使市场参与者质疑，该行业是否过快地放弃了传统金融的核查和延迟措施。

去中心化金融服务提供商Unit已为存款和取款增加延迟，以便有更多时间识别可能被盗的资产。Third Eye加密对冲基金首席执行官曾天主张延长结算周期，并增加额外环节，防止黑客过快提走资金。曾天提出，可以考虑将结算延迟设为1小时，而不是采用传统金融的T+1惯例；按照T+1惯例，交易在执行后的1天结算。

银行、支付网络和清算机构提供了审查可疑转账的机会，有时还能在资金变得无法触及时进行干预。不过，这些安排并非总能奏效，转账也并非总能撤销。拦截转账的能力可能与执行转账的能力同样重要，而加密行业一再反对这一原则。

FTX倒闭后，市场对第三方托管以及将交易者抵押品与交易所分开的安排需求增加。此前，在加密行业，将托管、交易和其他服务整合在同一平台上十分常见。行业重新审视这些安排之际，正寻求吸引习惯于传统市场基础设施的机构客户。

FalconX联席市场主管约书亚·林表示，中心化和去中心化加密交易平台过去都顺应了散户用户对即时、不可逆链上转账的期待，但机构参与正在改变客户群体。部分机构对接受不可逆转账的风险准备不足，尤其是在过去一年发生多起交易所黑客攻击之后。这些机构可能认为，能够停止或撤销交易与结算速度同样重要。

Monarq Asset Management管理合伙人唐世良表示，区块链可能适用于跨境支付和结算，而传统金融基础设施或许能提供更安全的交易环境。唐世良称，大型机构需要确信黑客无法窃取机构资金，且交易可以撤销。

这起黑客攻击正促使一些去中心化金融开发者重新考虑安全安排。通过代码自动执行交易的系统，越来越多地加入限制措施，以便为运营方留出更多时间处理问题。币安遭遇黑客攻击后，Aave社区成员已请求限制这一DeFi最大借贷项目的资金流动。

Gauntlet首席执行官塔伦·奇特拉表示，安全问题增加了DeFi的复杂性，降低了对完全不可更改代码的依赖，并推动采用取款限额等保障措施；这类措施可能在一定程度上需要许可。奇特拉认为，人工智能的进步令网络攻击更难遏制，也加大了采用此类管控措施的压力。

不过，重新加强监管和延迟交易并不能确保安全。传统金融机构同样存在安全漏洞，其运营时间安排也可能妨碍其在正常市场时段以外作出响应。奇特拉指出，老旧软件、能够逆向分析闭源代码的AI工具，以及无法全天候响应，都是传统金融的脆弱环节。奇特拉还表示，AI安全问题正促使传统金融采用更多能够持续运行的系统。