Kraken撤回门罗币客户问卷，但仍保留个人滚动30天1,500美元提现上限

Kraken撤回了向门罗币客户发送的争议性合规问卷。不过，Kraken仍将个人客户滚动30天内的XMR提现额限制在1,500美元，并限制客户向私人钱包转账。联席首席执行官阿琼·塞西（Arjun Sethi）10月24日表示，购买并提现门罗币的客户曾收到有关就业情况、资金来源和计划如何使用加密货币的问题。塞西承认，监管规定并未要求提出这些争议性请求。塞西表示，受影响的客户不再需要作答。

此次政策反转发生在外界批评Kraken对待门罗币客户的方式之后，其中包括一项评估认为，一名持有大量资金的年轻客户可疑。塞西驳斥了这一评估，并称不应仅因客户年轻且富有就自动对其进行额外审查。这一事件引发了对交易所超出明确监管要求、对注重隐私的资产实施内部管控的质疑。

塞西为询问客户资金来源的做法辩护，但反对询问客户提现后打算如何使用加密货币。塞西表示，Kraken将把后者从合规程序中剔除。Kraken现行政策允许其要求客户提供银行对账单、投资记录等材料，以证明客户如何取得资金或积累财富。这些核查有助于履行反洗钱义务；相关义务要求金融机构审查可疑交易，并在适当情况下核实客户信息。

另一项于10月1日更新的政策规定，在例行账户审查或交易活动发生变化后，Kraken可以要求客户提供更多文件，包括在出现异常大额转账时。账户审查期间，未回应合理请求的客户可能会受到存款或交易限制。Kraken称，与这些信息请求相关的限制不会影响提现。门罗币的隐私技术会隐藏交易金额和地址，因此相较于比特币等透明网络，更难进行区块链监控。

Kraken公布的资金政策设有门罗币专项限额，该政策于2026年8月15日生效。政策规定，个人客户滚动30天内的XMR存款上限为3,500美元。个人客户同一时段内的XMR提现上限为1,500美元。企业账户滚动30天内的存款上限为30,000美元。企业账户同一时段内的提现上限为10,000美元。

Kraken称，这些限额是基于风险的合规措施，旨在履行监管义务的同时保留门罗币交易和转账服务。门罗币限额远低于Kraken的一般加密货币资金限额。一般限额取决于验证状态、居住地、交易活动及其他因素。塞西宣布撤回问卷时没有谈及交易限额。塞西重申，Kraken将继续上架门罗币，并在门罗币仍可交易的地区支持买入和提现。

Kraken于2024年10月31日停止向欧洲经济区客户提供XMR交易和存款服务，理由是监管环境发生变化。客户须在2024年12月31日前提现XMR，此后Kraken会自动将剩余持仓兑换为比特币。塞西最新的声明并未撤销这些地区性限制。