Cá voi rút khoảng 290 triệu USDC mỗi đêm khi lãi suất vay trên Aave gần tăng gấp ba

Một cá voi tiền mã hóa chưa rõ danh tính đã nhiều lần rút khoảng 290 triệu USDC khỏi Aave và Sky, tạm thời làm giảm thanh khoản sẵn có và tăng chi phí vay. Bitquery, một công ty phân tích blockchain, cho biết hôm 28 tháng 10 rằng các giao dịch diễn ra vào khoảng nửa đêm UTC. Bitquery cho biết khoảng 134 triệu USDC được rút từ Aave, phần còn lại từ Sky. Số tiền thường quay trở lại sau khoảng 30 phút.

Các đợt rút tiền lặp lại khiến tỷ lệ sử dụng của bể cho vay USDC trên Aave gần chạm mức tối đa, hạn chế khả năng rút tiền của những người gửi khác và khiến lãi suất vay gần tăng gấp ba. Trong tháng 10, tỷ lệ sử dụng trung vị của bể tăng từ 94% lên 99,6%, khiến gần như không còn khoản tiền gửi nào chưa được vay. Tỷ lệ sử dụng chạm 100% trong 6 đêm, khiến người gửi gần như không còn USDC chưa được vay để rút.

Trước các đợt rút tiền ngày 26-27 tháng 10, Aave có khoảng 173 triệu USDC thanh khoản sẵn có. Chủ ví chưa rõ danh tính đã rút 134,1 triệu USDC, tương đương khoảng 78% số tiền sẵn có. Những người gửi khác sau đó chỉ có thể tiếp cận chưa đến 46 triệu USDC có thể rút ngay cho đến khi số tiền được hoàn lại. Cơ chế tự động điều chỉnh lãi suất của Aave đã tăng chi phí vay để ứng phó với tình trạng thiếu thanh khoản.

Bitquery phát hiện lãi suất vay USDC thường niên trung vị tăng từ 4,5% trước các đợt rút tiền lên 13,8% sau đó. Lãi suất vay giảm sau khi tiền quay trở lại. Mức tăng lãi suất chỉ kéo dài trong thời gian thiếu thanh khoản, hạn chế khoản lãi phát sinh mà người vay thực sự phải trả thêm.

Bitquery cho biết cụm ví đứng sau các giao dịch đã chuyển USDC qua thời điểm nửa đêm trong 394 đêm liên tiếp kể từ ngày 30 tháng 9 năm 2025. Các giao dịch qua nửa đêm sớm nhất được xác định có từ tháng 7 năm 2024. Danh tính và mục đích của chủ ví vẫn chưa rõ.

Thời điểm giao dịch ban đầu làm dấy lên đồn đoán rằng chủ ví có thể đang khai thác các chương trình thưởng stablecoin, vốn sử dụng số dư được ghi nhận tại những thời điểm cụ thể để tính khoản thưởng. Bitquery lưu ý rằng số USDC bị rút liên tục được tập trung tại một ví duy nhất qua thời điểm nửa đêm. Bitquery cho biết cách sắp xếp này có thể mang lại lợi ích cho chủ ví nếu phần thưởng được tính dựa trên ảnh chụp số dư hằng ngày. Tuy nhiên, Coinbase không công khai thời điểm tính phần thưởng USDC. Các nhà điều tra chưa xác định được liệu ví này có nhận thêm khoản thanh toán nào hay không.

Dữ liệu của Aavescan cho thấy lãi suất vay của bể giảm từ 13,27% vào nửa đêm UTC ngày 28 tháng 10 xuống 5,45% ngày 29 tháng 10. Mức lãi suất thấp hơn cho thấy tình trạng thiếu thanh khoản trong giai đoạn gần nhất được ghi nhận đã dịu bớt. Bitquery chưa xác định được chủ ví hoặc liệu các giao dịch lặp lại này có tiếp diễn hay không.