Vụ hack Binance trị giá 6,3 tỷ USD thách thức sự phản đối của crypto đối với các biện pháp kiểm soát tài chính

Vụ hack Binance trị giá 6,3 tỷ USD, vụ trộm crypto lớn nhất từng được ghi nhận, cho thấy rủi ro của các hệ thống có ít cách thức để chặn dòng tiền bị đánh cắp. Blockchain công khai cho phép theo dõi các token bị đánh cắp theo thời gian thực, nhưng các nỗ lực thu hồi vẫn không thể tiếp cận hàng tỷ USD. Tether và Circle, hai đơn vị phát hành stablecoin lớn nhất, đã đóng băng một số token bị đánh cắp nhờ quyền kiểm soát tập trung mà phần lớn ngành crypto được thiết kế để loại bỏ.

Ngành tài sản số từ lâu quảng bá giao dịch nhanh hơn, thanh toán dứt điểm và giảm số lượng trung gian có thể can thiệp, đồng thời tìm cách loại bỏ những trì hoãn và biện pháp kiểm soát của Phố Wall. Vụ trộm có nguy cơ củng cố tai tiếng của ngành về các biện pháp bảo vệ yếu kém. Quy mô vụ hack khiến những người tham gia thị trường đặt câu hỏi liệu crypto có từ bỏ quá nhanh các biện pháp kiểm tra và thời gian chờ của tài chính truyền thống khi ngành này tìm cách mở rộng sự tham gia vào lĩnh vực tài chính Mỹ hay không.

Nhà cung cấp tài chính phi tập trung Unit đã bổ sung thời gian chờ đối với việc nạp và rút tiền nhằm có thêm thời gian phát hiện tài sản có khả năng bị đánh cắp. CEO quỹ đầu cơ crypto Third Eye, Tian Zeng, ủng hộ các kỳ hạn thanh toán dài hơn và bổ sung các lớp bảo vệ để ngăn tin tặc rút tiền quá nhanh. Zeng gợi ý có thể áp dụng thời gian chờ thanh toán 1 giờ thay vì thông lệ T+1 của tài chính truyền thống, theo đó giao dịch được thanh toán một ngày sau khi thực hiện.

Các ngân hàng, mạng lưới thanh toán và trung tâm thanh toán bù trừ tạo cơ hội kiểm tra các giao dịch đáng ngờ và đôi khi can thiệp trước khi tiền không thể tiếp cận được. Tuy nhiên, những cơ chế này không phải lúc nào cũng hiệu quả và giao dịch không phải lúc nào cũng có thể đảo ngược. Khả năng chặn giao dịch có thể quan trọng ngang với khả năng thực hiện giao dịch, một nguyên tắc mà crypto nhiều lần phản đối.

Sự sụp đổ của FTX làm gia tăng nhu cầu về dịch vụ lưu ký của bên thứ ba và các cơ chế giữ tài sản thế chấp của nhà giao dịch tách biệt khỏi sàn giao dịch. Trước đó, việc kết hợp lưu ký, giao dịch và các dịch vụ khác trên cùng một nền tảng là điều phổ biến trong ngành crypto. Sự cân nhắc lại mới nhất diễn ra khi crypto tìm kiếm khách hàng tổ chức vốn quen thuộc với hạ tầng của các thị trường truyền thống.

Joshua Lim, đồng giám đốc thị trường của FalconX, cho biết các nền tảng crypto tập trung và phi tập trung đã đáp ứng kỳ vọng của người dùng cá nhân về các giao dịch tức thời, không thể đảo ngược trên chuỗi, nhưng sự tham gia của các tổ chức đang làm thay đổi nhóm khách hàng. Một số tổ chức ít sẵn sàng chấp nhận rủi ro từ các giao dịch không thể đảo ngược, đặc biệt sau nhiều vụ hack sàn giao dịch trong năm qua. Những tổ chức này có thể coi khả năng dừng hoặc đảo ngược giao dịch quan trọng ngang với tốc độ thanh toán.

Shiliang Tang, đối tác điều hành của Monarq Asset Management, cho biết blockchain có thể phù hợp với thanh toán và quyết toán xuyên biên giới, trong khi hạ tầng tài chính truyền thống có thể giúp giao dịch an toàn hơn. Tang nói các tổ chức lớn cần tin tưởng rằng tin tặc không thể đánh cắp vốn của tổ chức và giao dịch có thể được đảo ngược.

Vụ hack khiến một số nhà phát triển tài chính phi tập trung cân nhắc lại các cơ chế bảo mật. Các hệ thống tự động thực hiện giao dịch thông qua mã lệnh ngày càng có thêm những hạn chế, giúp đơn vị vận hành có thêm thời gian xử lý vấn đề. Các thành viên cộng đồng Aave đã đề nghị giới hạn dòng tiền tại dự án cho vay lớn nhất trong lĩnh vực DeFi sau vụ hack Binance.

Tarun Chitra, CEO Gauntlet, cho biết các vấn đề bảo mật khiến DeFi trở nên phức tạp hơn, giảm sự phụ thuộc vào mã lệnh hoàn toàn bất biến và thúc đẩy các biện pháp bảo vệ như giới hạn rút tiền, vốn có thể được xem là một phần cơ chế cấp quyền. Chitra cho rằng những tiến bộ của trí tuệ nhân tạo khiến các cuộc tấn công mạng khó kiểm soát hơn và gia tăng áp lực phải áp dụng các biện pháp kiểm soát như vậy.

Tuy nhiên, việc tăng cường giám sát và trì hoãn giao dịch không thể đảm bảo an toàn. Các tổ chức tài chính truyền thống cũng có lỗ hổng bảo mật, còn lịch vận hành có thể cản trở việc ứng phó ngoài giờ giao dịch thông thường. Chitra nêu phần mềm lỗi thời, các công cụ AI có khả năng đảo ngược kỹ thuật mã nguồn đóng và việc thiếu phản ứng liên tục suốt ngày đêm là những lỗ hổng của tài chính truyền thống. Chitra cũng cho biết bảo mật AI đang thúc đẩy tài chính truyền thống áp dụng thêm nhiều hệ thống hoạt động liên tục.