ABD, A7 ağını yaptırıma tabi tuttu; FinCEN alt ajanlarla ilgili transferleri yasaklamayı önerdi

Hazine Bakanlığı, Rusya bağlantılı A7 ağını 1 Ekim'de önemli bir ulusötesi suç örgütü olarak tanımladı. Bu tanımlama, Washington'ın daha önce hedef aldığı şirketlere yönelik malvarlığını dondurma yaptırımlarını daha geniş ödeme ağına yayıyor. FinCEN aynı anda, kapsamdaki finans kuruluşlarının belirlenen A7 alt ajanlarını içeren para transferlerini göndermesini veya almasını yasaklamayı önerdi. Hazine Bakanlığı, A7'nin ödeme sisteminin yaptırım altındaki Rus kuruluşlarına, İran Merkez Bankası'na, İran Devrim Muhafızları'na ve diğer yasa dışı aktörlere para transferinde yardımcı olduğunu söyledi. Bakanlığa göre sistemdeki şirketler, kısıtlı işlemleri olağan ticari ödemeler gibi gösteriyor. FinCEN, A7 alt ajanlarının Ocak 2025 ile Haziran 2026 arasında dolar cinsinden 17 milyar dolardan fazla işlem gerçekleştirdiğini söyledi. Hazine Bakanlığı, ağın ocak ayında günde 2.000'den fazla işlem gerçekleştirdiğini ve bu işlemlerin değerinin 91,5 milyar dolara, yani Rusya'nın 2025 dış ticaretinin yaklaşık %13'üne denk geldiğini öne sürdüğünü belirtti. ABD yaptırım yetkisinin geçerli olduğu yerlerde finans şirketleri, yaptırım kapsamındaki kişilerin bloke edilen malvarlıklarını ve malvarlığı üzerindeki haklarını dondurmalı ve ABD Hazine Bakanlığı Yabancı Varlıkları Kontrol Ofisi'ne (OFAC) bildirmeli. Bu yükümlülük, yaptırım uygulanan tarafların en az %50'sine sahip olduğu kuruluşları da kapsıyor. FinCEN, A7'nin iç muhasebe ve mutabakat işlemlerinde ruble destekli A7A5 tokenini kullandığını söyledi. FinCEN'e göre token, yaptırım uygulanan Rus bankası PSB'deki ruble mevduatlarıyla destekleniyor. FinCEN, ağın A7A5'i uluslararası ödemelerde kullanılmak üzere itibari para birimine çevrilebilen Tether'in USDT'si dahil daha yaygın kabul gören dijital varlıklara sık sık dönüştürdüğünü söyledi. FinCEN'e göre A7, ağın dahil olduğunu gizlerken likidite sağlamak ve para transfer etmek için alt ajanlara ve aracılara dayanıyor. FinCEN, ticari belgelerin ve ödeme talimatlarının yaptırım kapsamındaki faaliyetleri ticari açıdan meşru gösterebildiğini söyledi. Önerilen yasak, belirlenen alt ajanlar adına yönetilen kripto adreslerine yapılan veya bu adreslerden gelen transferleri de kapsayacak. Öneriye göre, listelenen bir alt ajandan kripto alan kuruluş, diğer yaptırım kuralları dondurmayı gerektiriyorsa varlığı bloke edecek. Aksi durumda kuruluş transferi reddedecek ve hedeflenen alıcının varlığa erişimini engelleyecek. FinCEN, alt ajanların kimlik bilgilerini güvenli FI-Portal üzerinden paylaşacak ve kuruluşların yasaklı işlemleri tespit etmek için risk temelli prosedürler kullanmasını zorunlu kılacak. Öneri, Federal Register'da yayımlanmasının ardından 30 gün boyunca kamuoyu görüşüne açık olacak. Bu takvim, halihazırda uygulanan yaptırımları ertelemiyor. Kripto borsaları ve ABD bağlantısı bulunan finans şirketleri, karşı tarafların, cüzdan adreslerinin veya ödeme güzergahlarının A7 varlıklarını içerip içermediğini değerlendirmeli. FinCEN alt ajan listesini dağıttığında borsalar ve tezgah üstü işlem masaları, A7'yle arasında birkaç aracı bulunabilecek karşı tarafları tarama konusunda karar vermek zorunda kalacak.