Dolandırıcılar, 1.700'den Fazla Firmayı Etkileyen MiCA Süresi Sonrası AB Düzenleyicilerini Taklit Ediyor

Öne Çıkan Noktalar

MiCA kayıt süresi geçtikten sonra dolandırıcılar Avrupa düzenleyicilerini ve kripto borsalarını taklit ediyor. 1 Temmuz süresini kaçıran şirketler yasa dışı faaliyet gösteriyor ve müşterilere varlıklarını çekmelerini veya taşımalarını söylemek zorunda. ESMA, logosunun ve kimliğinin sahte belgelerde kötüye kullanıldığını söyledi. VASPnet geçen ay 1.700'den fazla lisanssız şirketin faaliyetlerini durdurmak zorunda kalacağını tahmin ederken, ESMA'nın sicilinde yalnızca 323 firma yer alıyor. AMF, dolandırıcıların kendi personeli gibi davranıp müşterileri sahte web sitelerine yönlendirdiği vakalar kaydetti.

Neden önemli: Zorunlu sağlayıcı geçişi, düzenlenmiş erişim daha net hâle gelmeden önce sahte transfer taleplerinin kullanıcılara ulaşabileceği geçici bir pencere yaratabilir.

Piyasa Duyarlılığı

temkinli düşüş, düzenleyici odaklı, risk azaltma.

Gerekçe: MiCA süresi, 1.700'den fazla lisanssız firmayı operasyonlarını durdurma zorunluluğuyla karşı karşıya bıraktı; bu da kısa vadeli kullanıcı sürtünmesini ve dolandırıcılık riskini artırabilir.

Benzer Geçmiş Örnekler

FCA'nın kripto varlık kayıt rejimi yakın bir benzer örnek sunuyor. FCA, kapsam içindeki kripto varlık hizmetleri sunan Birleşik Krallık işletmelerinin faaliyete başlamadan önce kaydolması gerektiğini söylüyor ve verileri Ocak 2020'den bu yana 68 kayıt ve 263 geri çekilme gösteriyor. (FCA) Temel fark, mevcut vakanın AB genelindeki MiCA süresi sonrası müşteri geçişini istismar eden dolandırıcılara odaklanmasıdır.

Zincirleme Etki

Ana kanal, kullanıcıların lisanssız firmalardan aşina olmadıkları sağlayıcılara geçişidir; bu, lisanslama rejimi erişimi istikrara kavuşturmadan önce dolandırıcılığa maruziyeti artırabilir. Uyum baskısı da zaman içinde faaliyeti lisanslı platformlarda yoğunlaştırabilir. Resmî siciller ve sağlayıcı uygulamaları standart doğrulama yolu hâline gelirse, dolandırıcılık yayılımı sınırlı kalabilir.

Fırsatlar ve Riskler

Fırsatlar: Bir sağlayıcı ESMA'nın sicilinde yer aldığında, resmî web sitelerini ve uygulamaları teyit olarak kullanmak sağlayıcı geçişi sırasında sahte transfer riskini azaltabilir.

Riskler: Üçüncü bir taraf kullanıcılardan fonları acilen taşımalarını isterse, transferleri geciktirmek ve resmî kanalları kontrol etmek potansiyel bir kayıp önleme sinyalidir.