Analiz: EQIBank, 84 milyon dolarlık el koymanın ardından likidite krizi uyarısı yaptı

Financial Times'a göre Tether'in kullandığı bir banka olan EQIBank'ın varlıklarının %80'i, Capstone Limited'i hedef alan bir el koyma işlemiyle donduruldu. El koyma işlemi 84 milyon doları kapsıyordu. EQIBank, bir mahkeme başvurusunda dondurulan fonların bankanın parasal varlıklarının yaklaşık %80'ini oluşturduğunu belirtti. EQIBank'ın başvurusunda, bankanın bunun sonucunda ciddi bir likidite kriziyle karşı karşıya olduğu uyarısı yapıldı. Başvuruda, el koyma işlemlerinin FSU'yu EQIBank'ı artırılmış gözetim altına almaya ve olası tasfiye de dahil başka adımlar konusunda uyarıda bulunmaya sevk ettiği belirtildi. 84 milyon doların tamamı Tether'e ait olsa bile bu tutar Tether'in rezervlerinin yüzde birinin yüzde birinden azına karşılık gelir.

EQIBank, bir hesabın hükümetin el koyduğundan daha fazla parayı EQIBank adına tuttuğuna inanıyor. EQIBank'ın başvurusunda, Capstone'un belirli bankalarda tutulan fonlar konusunda EQIBank'ı yanıltmak için bir portal kullanmış olabileceği öne sürüldü. Başvuruda ayrıca kamuya açıklanan hükümet el koyma işleminin kapsamına girmeyen Barclays Bank ve Clear Bank'taki fonlardan söz edildi. Financial Times, Tether'in yatırım danışmanı Marlin Capital Partners'ın EQIBank'a yatırım yaptığını bildirdi. Financial Times ayrıca Marlin'in, EQIBank'ın Tether'in Singapur merkezli DBS'de hesap açmasına başarıyla yardımcı olması halinde ek yatırım sözü verdiğini bildirdi. EQIBank, bir mahkeme başvurusunda Clarency'nin DBS Singapore aracılığıyla EQIBank'a muhabir bankacılık hizmeti sağladığını iddia etti.

Görünüşe göre EQIBank, ABD'de mevduat yatırmak ve ABD merkezli bankalarla ilişkileri sürdürmek için Capstone'a güvendi. Temmuz ayında sunulan bir müsadere talebinde, Capstone'un Wells Fargo, JPMorgan Chase ve Citibank'a işini yanlış tanıttığı öne sürülüyor. Talepte, Capstone'un işini bir para hizmetleri şirketi yerine uygulama geliştirme hizmeti olarak tanıttığı iddia ediliyor. Capstone, Montana'da Financial Crimes Enforcement Network'e para hizmetleri şirketi olarak kayıtlı, ancak faaliyet gösterdiği Kaliforniya'da kayıtlı değil. Dominica Bank 1 ile Capstone arasında 20 Ağustos 2024 tarihli bir anlaşmada Capstone, FinCEN'e kayıtlı bir teknoloji geliştirme şirketi ve para hizmetleri şirketi olarak tanımlandı. Talepte, Capstone'un Montana'daki tüzel kişiliğinin ancak Eylül 2024'te kurulduğu ve bu nedenle anlaşma tarihindeki itibarıyla FinCEN'e kayıtlı olamayacağı öne sürülüyor.

Talepte, Wells Fargo'daki x7500 numaralı hesaptan çekilen 337 milyon doların neredeyse üçte ikisinin, Cryptocurrency Company 1/Cryptocurrency Exchange 1 adına yüzlerce alıcıya gönderilmiş göründüğü belirtiliyor. Talepte ayrıca Chase hesabından, bu kripto para kuruluşları adına alıcılara gönderilmiş görünen uluslararası transferler anlatılıyor. Cryptocurrency Company 1, değeri eşleşen bir itibari para birimine bire bir sabitlenmiş bir stablecoin ihraç eden yabancı bir kuruluş olarak tanımlanıyor. Cryptocurrency Company 1 ve Cryptocurrency Exchange 1'in muhtemelen Tether ve Bitfinex olduğu belirtiliyor. Capstone'un ayrıca yabancı bir kripto para şirketine ait ABD Hazine tahvillerini Capstone adına açılmış bir menkul kıymetler hesabına aldığı anlaşılıyor.

Talepte, Capstone'un Thompson'ı lider veya işletmeci olarak tanıtmasına rağmen Mary Jeanne Thompson'ın FBI'a Capstone'la çok az ilgisi olduğunu söylediği belirtiliyor. Talepte, Capstone'u aslında Thompson'ın eşi Kotaro Shimogori'nin işlettiği ifade ediliyor. Talepte, x6970 numaralı Chase hesabına, dolandırıcıların hükümet veya kolluk kuvvetleri yetkilisi gibi davrandığı kimliğe bürünme dolandırıcılığı düzeneklerinden gelir aktarıldığı öne sürülüyor. Talepte, mağdurların dolandırıcıların yönlendirmesiyle hesaba para gönderdiği belirtiliyor. Talepte, Chase'in 12 Kasım 2025 tarihli bir Capstone faturası aldığı ve faturada yabancı bir karşı taraftan sözde yazılım ve teknoloji hizmetleri için 1,9 milyon dolar talep edildiği ifade ediliyor. Talepte ayrıca Chase'in, Victim 1'e sağlanan hizmetler karşılığında 868.000 dolar talep eden bir hesap ekstresi aldığı belirtiliyor.

Talepte, Chase'in yaptığı bir görüşmede Thompson'ın temel soruları yanıtlayamadığı ve çelişkili yazılım tedarikçisi açıklamaları yapan Shimogori'ye başvurduğu belirtiliyor. Talepte, Shimogori'nin Victim 1'in bir tıbbi faturalandırma sistemi satın aldığını iddia ettiği ifade ediliyor. Talepte, Chase'in gerçek bir yazılım geliştirme çalışması tespit edemediği ve yazılıma ilişkin atıfların uydurma göründüğü sonucuna vardığı belirtiliyor. Talebe göre Capstone'un kimliği açıklanmayan operasyonlardan sorumlu üst yöneticisi Miami Beach polisine, Capstone'un Victim 1'e 900.000 dolarlık USDT TRC20 coin sattığını söyledi. Üst yöneticinin yönetici özetinde, Capstone'un JPMorgan Chase hesabına gelen havalelerin, gönderen havaleler geri çağrılmadan veya dolandırıcılık olarak bildirilmeden önce zincir üzerinde teslim edilen USDT'nin bedeli olduğu belirtildi.

EQIFi, EQX tokenlarının platform yönetimine katılım, daha düşük ücretler, daha iyi işlem ve hizmet oranları ile EQIBank hesaplarına öncelikli erişim sağladığını duyurdu. KuCoin EQX'i listeledi ancak daha sonra tokenı listeden çıkardı. Brad Yasar'ın yönettiği ve EQIFi'nin ortaklarından biri olarak tanımlanan Beyond Enterprises, sözleşmenin ihlal edildiği iddiasıyla EQIBank'a dava açıyor. Faturalar ve bunlarla eşleşen blokzincir bilgileri, EQIBank ile EQITech (SEZC) Limited'in ödeme yapmak için USDT kullandığını gösteriyor.

Tether, Adalet Bakanlığı'nın Capstone'a yönelttiği dolandırıcılık iddialarından haberdar olmadığını söyledi. Capstone'un avukatı, herhangi bir yanlış yapıldığını reddetti ve Capstone'un hükümetin medeni müsadere talebine itiraz ederek talebin reddedilmesi için başvuruda bulunmayı planladığını söyledi. Avukat, Capstone'un hükümetin soruşturmasıyla işbirliği yaptığını ve konunun hızla çözüme kavuşmasını umduğunu belirtti. Capstone daha sonra talebin reddedilmesi için başvuruda bulundu. Capstone, Shimogori ve EQIBank yorum taleplerine hemen yanıt vermedi.