Brezilya, 10.000 dolarlık öz saklama kripto transferlerinin bildirilmesini zorunlu kılacak

Brezilya, 1 Ekim'den itibaren öz saklama cüzdanlarını içeren en az 10.000 dolarlık kripto transferlerinin düzenlemeye tabi finans kuruluşlarına bildirilmesini zorunlu kılacak. BCB 588 sayılı Karar, Banco Central do Brasil (Brezilya Merkez Bankası) tarafından yetkilendirilen kurumların, öz saklama cüzdanına en az 10.000 dolar değerinde sanal varlık gönderdiklerinde veya bu tutarı böyle bir cüzdandan aldıklarında Mali Faaliyetleri Kontrol Konseyi'ne, yani Coaf'a bildirimde bulunmasını zorunlu kılıyor. Zorunluluk, kullanıcıların doğrudan kontrol ettiği cüzdanlardan yapılan yatırma ve bu cüzdanlara yapılan çekimleri kapsıyor. Transferi işleyen kurum, kriterleri karşılayan işlemleri Brezilya'nın mevcut kara para aklamayla mücadele çerçevesi kapsamında en geç bir sonraki iş günü Coaf'a bildirmek zorunda. Eşik, kurumların şüpheli faaliyet tespit etmesini gerektirmeden otomatik olarak uygulanıyor. Bir borsa ile müşterinin kişisel cüzdanı arasındaki meşru transferler, yalnızca tutar ve işlem türü kriterlerini karşılamaları nedeniyle bildirilebilir. Brezilya, kurumların şüpheli olarak değerlendirdikleri işlemleri ayrıca bildirmesini zaten zorunlu tutuyor. Yeni hüküm, şüpheli bir faaliyet tespit edilmemiş olsa bile yetkililere düzenlemeye tabi platformlar ile öz saklama cüzdanları arasındaki büyük hareketleri görme imkânı sağlıyor. BCB 584 sayılı Karar'ın 1 Ocak 2027'de yürürlüğe girmesi planlanıyor. Karar, düzenlemeye tabi kurumlardan çıkan belirli sanal varlık transferleri için ihtiyati bekletme prosedürü getiriyor. Ek kontroller yapılırken bu transferler geciktirilebilir. Belirtilen koşullar karşılandığında transferlerin daha erken serbest bırakılmasına imkân tanıyan çerçeve, borsaların, bankaların ve kapsamdaki diğer sağlayıcıların Ekim son tarihinden önce öz saklama cüzdanlarının karşı taraflarını belirlemesini gerektirecek. Ayrıca işlem değerlerini hesaplamaları ve otomatik Coaf bildirimlerini izleme sistemlerine entegre etmeleri gerekecek. Ocak ayına kadar bazı sağlayıcıların, giden transferleri ek inceleme için bekletecek süreçler oluşturması gerekecek. Chainalysis'in ölçtüğü dönemde Brezilya'daki kripto faaliyetlerinin hacmi 252,5 milyar dolara ulaştı. Brezilya, Latin Amerika'nın en büyük kripto piyasasına sahipti. Chainalysis'in 2026 küresel kripto benimseme endeksinde ilk sırada yer aldı. Kripto hizmetleri üzerinden gerçekleşen akışlarda üçüncü, zincir üstü bakiyelerde dördüncü, yurt içi eşler arası faaliyetlerde üçüncü ve sınır ötesi akışlarda ikinci sırada yer aldı. ABD genel sıralamada ikinci oldu. Düzenlemeye tabi platformlar ile özel cüzdanlar arasında düzenli olarak varlık taşıyan yüksek tutarlı kullanıcıların, alım satım şirketlerinin ve işletmelerin otomatik bildirimleri tetikleme olasılığı daha yüksek. Bu transferleri belirleme ve bildirme operasyonel maliyeti borsalara ait olacak. Ölçülen en son dönemde Brezilya'nın kripto ekonomisi %1,6 daraldı.