Binance будет удерживать часть криптовалютных депозитов в Бразилии, пока пользователи не объяснят происхождение средств

С 1 ноября Binance потребует от пользователей в Бразилии предоставлять дополнительную информацию о трансграничных переводах криптовалюты. Binance будет удерживать некоторые депозиты, пока пользователи не объяснят происхождение средств. Binance сообщила, что клиенты, отправляющие криптовалюту за рубеж или получающие ее от нерезидентов, должны будут указывать цель каждого перевода и тип контрагента. Корпоративные счета также должны будут сообщать, входит ли контрагент в ту же экономическую группу. Подать заявку на вывод средств можно будет только после заполнения анкеты. Входящие депозиты могут оставаться на рассмотрении и в некоторых случаях возвращаться, если пользователи не предоставят требуемую информацию.

Правила распространяются на физических лиц и компании, переводящие криптовалюту нерезидентам или получающие ее от них, в том числе на клиентов, переводящих активы на собственные счета на иностранных биржах. Переводы между резидентами Бразилии не затрагиваются. Binance будет ежемесячно отчитываться об этих операциях перед центральным банком Бразилии в соответствии с постановлением BCB № 521/2025. Постановление включает международные переводы виртуальных активов в бразильскую систему валютного регулирования.

Для операций на сумму до 50 000 долларов предусмотрен упрощенный перечень из 10 целей перевода. Для более крупных переводов клиентам нужно будет выбрать одну из 96 классификаций. На некоторые международные переводы установлен лимит в 100 000 долларов, если контрагент не имеет разрешения на работу на валютном рынке Бразилии. При переводе криптовалюты на собственный счет на иностранной бирже цель перевода и данные контрагента будут заполнены автоматически; клиенту останется подтвердить декларацию.

Для некастодиальных кошельков предусмотрен отдельный порядок. Пользователям не нужно указывать цель перевода, но необходимо подтвердить владение кошельком. Binance будет сообщать об этих операциях центральному банку по отдельной категории. Компания заявила, что эти требования не связаны с правилом Travel Rule. Внедрение Travel Rule для внутренних операций запланировано поэтапно на 2027 год, а для международных переводов — на 2028 год.

Изменения Binance входят в более широкие усилия Бразилии по включению криптовалютных платежей, самостоятельного хранения активов и трансграничных переводов в систему финансового надзора и валютного регулирования. Регулируемые организации должны сообщать в Совет по контролю за финансовой деятельностью (Coaf) о переводах криптовалюты на сумму от 10 000 долларов в адрес некастодиальных кошельков или с них не позднее следующего рабочего дня. Обязанность по отчетности действует, даже если операция не была отмечена как подозрительная.

Бразилия ограничила использование стейблкоинов и других виртуальных активов в конкретной агрегированной схеме трансграничных платежей, применяемой провайдерами валютных услуг. Отдельные международные переводы криптовалюты по-прежнему разрешены. Однако расчеты между компаниями eFX и зарубежными контрагентами теперь должны проводиться с использованием лицензированных валютных операций или соответствующих требованиям счетов нерезидентов категории real. По данным налоговых органов Бразилии, с августа 2019 года по декабрь 2025 года было задекларировано операций со стейблкоинами на 1,13 трлн реалов. На них пришлось около 72 % задекларированной активности с криптовалютами за этот период.

По оценке Chainalysis, с июля 2025 года по июнь 2026 года объем операций на криптовалютном рынке Бразилии составил 252,5 млрд долларов. В индексе внедрения криптовалют Chainalysis за 2026 год Бразилия заняла первое место в общем зачете и второе — по объему трансграничных потоков. Однако активность на криптовалютном рынке страны за этот период сократилась на 1,6 %.

Постановление BCB 584 с 1 января вводит процедуры превентивного удержания, которые могут задерживать некоторые исходящие переводы виртуальных активов на время проведения дополнительных проверок. Binance заявила, что до вступления в силу изменений 1 ноября предоставит дополнительные подробности.