США ввели санкции против сети A7 и предложили запретить переводы с участием ее субагентов

1 октября Министерство финансов США внесло связанную с Россией сеть A7 в список значимых транснациональных преступных организаций. Это решение распространяет блокирующие санкции с компаний, ранее попавших под ограничения Вашингтона, на более широкую платежную сеть. Одновременно FinCEN предложила запретить подпадающим под действие нормы финансовым учреждениям отправлять или получать средства с участием выявленных субагентов A7. По заявлению Минфина США, платежная система A7 помогала российским организациям, находящимся под санкциями, Центральному банку Ирана, Корпусу стражей исламской революции и другим незаконным участникам перемещать деньги. По данным Минфина, компании в этой системе маскируют операции, на которые распространяются ограничения, под обычные коммерческие платежи. FinCEN сообщила, что с января 2025 года по июнь 2026 года субагенты A7 провели операции в долларах на сумму более 17 млрд долларов. По данным Минфина, в январе сеть заявила, что обрабатывает более 2000 транзакций в день на сумму, эквивалентную 91,5 млрд долларов, или около 13 % внешней торговли России в 2025 году. Если на операцию распространяется юрисдикция США в области санкций, финансовые компании обязаны замораживать имущество заблокированных лиц и их имущественные интересы, а также сообщать о них в Управление по контролю за иностранными активами (OFAC). Это обязательство распространяется и на организации, не менее чем на 50 % принадлежащие лицам, подпавшим под санкции. FinCEN сообщила, что A7 использует обеспеченный рублями токен A7A5 для внутренних расчетов и взаиморасчетов. По данным FinCEN, токен обеспечен рублевыми депозитами в подсанкционном российском банке ПСБ. FinCEN сообщила, что сеть часто конвертирует A7A5 в более широко принимаемые цифровые активы, включая USDT компании Tether, которые затем можно обменять на фиатную валюту для международных платежей. По данным FinCEN, A7 использует субагентов и посредников для предоставления ликвидности и перемещения средств, скрывая участие сети. FinCEN также сообщила, что торговые документы и платежные инструкции могут создавать видимость коммерческой законности операций, подпадающих под санкции. Предлагаемый запрет будет распространяться на переводы на криптоадреса, администрируемые от имени выявленных субагентов, и с таких адресов. Согласно предложению, учреждение, получившее криптоактивы от субагента из списка, должно будет заблокировать их, если этого требуют другие санкционные нормы. В остальных случаях учреждение должно будет отклонить перевод и не предоставлять доступ к средствам предполагаемому получателю. FinCEN передаст данные о субагентах через защищенный портал FI-Portal и потребует от учреждений применять процедуры выявления запрещенных операций с учетом рисков. После публикации предложения в Федеральном реестре на общественное обсуждение будет отведено 30 дней. Этот срок не откладывает вступление в силу уже введенных санкций. Криптобиржам и финансовым компаниям, работающим с США, необходимо оценить, связаны ли с имуществом A7 их контрагенты, адреса кошельков или маршруты платежей. После того как FinCEN распространит список субагентов, биржам и внебиржевым площадкам придется решать, как проверять контрагентов, которые могут быть отделены от A7 несколькими звеньями.