Бразилия потребует отчетности о криптопереводах на сумму от 10 000 долларов с использованием кошельков самостоятельного хранения

С 1 октября Бразилия обяжет регулируемые финансовые организации отчитываться о криптопереводах на сумму не менее 10 000 долларов с участием кошельков самостоятельного хранения. Резолюция BCB 588 требует от организаций, уполномоченных Центральным банком Бразилии (Banco Central do Brasil), уведомлять Совет по контролю финансовой деятельности, известный как Coaf, когда они отправляют виртуальные активы стоимостью не менее 10 000 долларов на кошелек самостоятельного хранения или получают с такого кошелька активы на эту сумму. Требование распространяется на пополнение с кошельков и вывод средств на кошельки, которыми пользователи управляют напрямую. Организация, проводящая перевод, должна сообщить о соответствующих критериям операциях в Coaf не позднее следующего рабочего дня в рамках действующей в Бразилии системы противодействия отмыванию денег. Порог применяется автоматически, и организациям не требуется выявлять подозрительную активность. Законные переводы между биржей и личным кошельком клиента могут попадать в отчетность только потому, что соответствуют критериям суммы и типа операции. Бразилия уже требует от финансовых организаций отдельно сообщать об операциях, которые они считают подозрительными. Новое положение дает властям возможность отслеживать крупные переводы между регулируемыми платформами и кошельками самостоятельного хранения, даже если подозрительная активность не выявлена. Резолюция BCB 584 должна вступить в силу 1 января 2027 года. Она вводит процедуру предупредительного удержания некоторых переводов виртуальных активов, отправляемых из регулируемых организаций. Такие переводы могут задерживаться на время дополнительных проверок. Правила допускают досрочное снятие удержания при соблюдении установленных условий. Биржам, банкам и другим охватываемым правилами поставщикам услуг потребуется до октябрьского срока выявить контрагентов, использующих кошельки самостоятельного хранения. Им также потребуется рассчитывать стоимость операций и встроить автоматическую отчетность перед Coaf в системы мониторинга. К январю некоторым поставщикам услуг понадобятся процедуры удержания исходящих переводов для дополнительной проверки. За измеряемый Chainalysis период на Бразилию пришлось 252,5 млрд долларов криптовалютной активности. У Бразилии был крупнейший криптовалютный рынок в Латинской Америке. В глобальном индексе внедрения криптовалют Chainalysis за 2026 год Бразилия заняла первое место. По потокам через криптовалютные сервисы страна заняла третье место, по балансам в блокчейне — четвертое, по внутренней активности P2P — третье, а по трансграничным потокам — второе. США заняли второе место в общем рейтинге. Пользователи с крупными активами, торговые фирмы и компании, регулярно переводящие активы между регулируемыми платформами и частными кошельками, с большей вероятностью станут объектом автоматической отчетности. Биржи понесут операционные расходы на выявление таких переводов и отчетность о них. Измеряемая криптоэкономика Бразилии за последний период сократилась на 1,6 %.