США признали российскую сеть A7 транснациональной преступной организацией

Управление по контролю за иностранными активами Минфина США (OFAC) в четверг признало российскую сеть A7 значимой транснациональной преступной организацией, указав адреса в России, Кыргызстане, Нигерии и Зимбабве. По данным Минфина, Иран и Корпус стражей исламской революции использовали теневую банковскую сеть для обхода санкций. Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN) отдельно предложила запретить переводы с участием субагентов сети, которые, по ее утверждению, маскируют платежи под санкциями под обычные торговые операции. FinCEN выбрала запрет на перевод средств согласно статье 9714 закона о противодействии отмыванию российских денег, предусматривающей шесть специальных мер. TRM Labs отметила, что мера по ограничению корреспондентских счетов не затронула бы операции с A7A5 вне системы корреспондентского банкинга. FinCEN считает эти операции неотъемлемой частью бизнес-модели сети. Предлагаемый запрет будет распространяться на переводы в фиатных валютах и криптовалютах и затронет примерно 348 000 организаций, включая криптовалютные биржи. A7A5 — обеспеченный рублем токен, выпускаемый зарегистрированной в Кыргызстане компанией Old Vector в сетях Tron и Ethereum; депозиты хранятся в российском государственном оборонном банке «Промсвязьбанк». FinCEN описывает систему, в которой токены перемещаются между адресами внутри России и представляют собой платежи за рубежом. Субагенты проводят соответствующие переводы фиатных средств в долларах, юанях, дирхамах и евро, разделяя две стороны операций. По данным FinCEN, с февраля 2025 года по июнь 2026 года более 180 организаций обработали не менее 179,1 млрд A7A5; исторически почти все операции проходили через подпавшие под санкции биржи Garantex и Grinex. A7A5 чаще всего используется как не подлежащий заморозке мост для перевода средств в USDT, а затем в фиатную валюту. После предположительной хакерской атаки на Grinex в апреле предложение A7A5 консолидировалось в некастодиальных кошельках. FinCEN считает эту консолидацию возможным отходом от подпавших под санкции площадок. A7 создала или приобрела сотни субагентов, имеющих счета примерно в 435 финансовых учреждениях как минимум в 83 странах; с января 2025 года по июнь 2026 года они обработали более 17 млрд долларов. Сотрудники управляют этими счетами из Москвы через специально настроенные VPN, из-за которых активность выглядит исходящей из Дубая, Гонконга или Бишкека. Минфин заявил, что один субагент напрямую взаимодействовал с компаниями, связанными с иранским «теневым флотом» танкеров. По данным Минфина, этот субагент и связанная с ним компания получили почти 140 млн долларов от фирм, участвовавших в обходе санкций против Ирана. Другой субагент перевел около 1,6 млн долларов компании, связанной с закупками оружия. Минфин также связывает сеть с иранской биржей Nobitex, против которой он ввел санкции в июне, и с отмыванием доходов от взломов бирж Северной Кореи. Бежавший из Молдовы олигарх Илан Шор и «Промсвязьбанк» запустили сеть в сентябре 2024 года. К январю сеть заявляла, что обрабатывает более 2000 транзакций в день. Заявленный ею исторический объем в 7,5 трлн рублей, или около 91,5 млрд долларов, соответствовал бы примерно одной восьмой внешней торговли России за прошлый год. Ранее Евросоюз ввел санкции против части сети. Национальное агентство по борьбе с преступностью Великобритании выпустило предупреждение в августе. Министр финансов США Скотт Бессент предупредил, что участники, содействующие незаконным финансовым операциям противников Америки, лишатся доступа к финансовой системе США. Срок подачи комментариев к предложенному FinCEN правилу истекает через 30 дней после его публикации в Федеральном реестре.