Deutsche Bank lança serviço de custódia de bitcoin para clientes institucionais pagantes

O Deutsche Bank disse na quarta-feira que começou a oferecer custódia de ativos digitais a clientes institucionais e corporativos pagantes na Europa. O lançamento ocorre menos de dois meses após o anúncio inicial. O Deutsche Bank, maior banco da Alemanha, anunciou o plano em 16 de setembro, com a expectativa de atender os primeiros clientes neste ano, sujeito à aprovação regulatória. A página do produto lista bitcoin, ether e as stablecoins USDC, EURC e EURAU entre os ativos aceitos.

O Deutsche Bank controla as carteiras e as chaves privadas dos clientes, permitindo que eles mantenham ativos e os enviem a terceiros. O banco disse que esse modelo elimina a necessidade de os clientes desenvolverem e manterem uma infraestrutura de custódia. O Deutsche Bank não identificou os clientes iniciais, não divulgou o número de adesões nem revelou as tarifas de custódia. Clientes de varejo não fazem parte do mercado-alvo do serviço.

A página do produto diz que módulos de segurança de hardware protegem as chaves privadas e que os clientes podem escolher entre armazenamento quente ou frio. A página também lista autenticação multifator, segregação dos ativos dos clientes e procedimentos de aprovação que os clientes podem personalizar para transferências. Os clientes acessam a custódia pelo portal multicanal Autobahn do Deutsche Bank ou pelo portal Corporate Bank. O Deutsche Bank AG, em Frankfurt, registra o serviço, que opera na Alemanha e atende clientes em outras partes da Europa por meio do regime de passaporte regulatório. O banco identifica investidores institucionais, empresas multinacionais, outras corporações, governos, entidades soberanas e gestores de patrimônio como clientes potenciais. O Deutsche Bank descreve o serviço como compatível com as regras da União Europeia para mercados de criptoativos, conhecidas como MiCA.

Inicialmente, o Deutsche Bank oferece custódia, transferências e movimentações entre armazenamento quente e frio, com recursos adicionais planejados. O anúncio de setembro dizia que a demanda dos clientes poderia levar à inclusão de mais ativos. O anúncio também apontava instrumentos financeiros tokenizados como uma adição planejada. Paul Maley, chefe global de serviços fiduciários e de valores mobiliários do Deutsche Bank, disse que o objetivo de médio prazo é criar um ecossistema integrado e regulado para custódia, tokenização e liquidação de ativos digitais. O anúncio de setembro alertava que criptoativos sob custódia não têm a proteção de garantia de depósitos disponível para depósitos bancários elegíveis.

O Deutsche Bank também assinou um memorando de entendimento com a Deutsche Asset Management junto com o lançamento. O Deutsche Bank detém participação majoritária na gestora de ativos, que até recentemente usava o nome DWS. O Deutsche Bank disse que o acordo busca examinar a cooperação comercial e técnica em ativos digitais. As empresas planejam avaliar fundos do mercado monetário tokenizados, commodities de criptoativos negociadas em bolsa e stablecoins usando a plataforma de custódia. Segundo uma reportagem, o diretor de produtos da Deutsche Asset Management, Manfred Bauer, disse que a gestora planeja lançar um fundo do mercado monetário tokenizado. A Deutsche Asset Management administrava cerca de € 1,22 trilhão em 30 de setembro. A gestora já apoia a AllUnity, joint venture responsável pela EURAU, uma stablecoin aceita pelo serviço de custódia do Deutsche Bank.

O Deutsche Bank disse à Reuters que pretende expandir a custódia para a Ásia. O chefe de banco corporativo do banco afirmou em outubro que a expansão para a Ásia estava planejada para o próximo ano. O Deutsche Bank se junta a outros grandes bancos que oferecem custódia de bitcoin a clientes. O BNY Mellon tornou-se o primeiro grande banco dos Estados Unidos a oferecer custódia de ativos digitais em 2022. O Standard Chartered avançou neste ano para oferecer custódia em Singapura. O Absa, da África do Sul, tornou-se o primeiro banco da África a oferecer custódia de bitcoin. A Coinbase recebeu nesta semana uma autorização federal plena para operar como instituição fiduciária do Office of the Comptroller of the Currency, nos Estados Unidos, outro sinal de que a custódia está se desenvolvendo como uma atividade bancária regulada nos dois lados do Atlântico.

O bitcoin era negociado perto de US$ 73.900 na manhã de quarta-feira, próximo do menor preço desde agosto. A cotação veio após a inflação dos Estados Unidos superar as expectativas na terça-feira.