La maison mère de Kraken, Payward, et ses clients achètent des jetons AAVE et envisagent un rapprochement avec Aave

Payward, la maison mère de la plateforme d'échange de cryptomonnaies Kraken, et ses clients ont acheté une quantité non divulguée de jetons AAVE. L'annonce de jeudi a identifié les acheteurs comme étant Digital Asset Special Investments I, LP, un fonds affilié à Payward, et des clients de l'activité de gestion d'actifs de Payward. Les acheteurs ont acquis les jetons sur le marché secondaire plutôt que directement auprès d'Aave. Payward, dont le siège est dans le Wyoming, a indiqué que d'autres achats étaient possibles. Le communiqué indiquait que Payward et Aave envisageaient une collaboration plus poussée, sans préciser les possibilités.

Une personne au fait du dossier a décrit les achats sur le marché comme la preuve d'intérêts convergents entre les entreprises et comme une préparation à une coopération future. Cette personne a indiqué que l'accord avait évolué depuis que des discussions avaient été rapportées pour la première fois en juin. La proposition précédente portait sur 250 000 jetons AAVE et une participation de 15 % au capital ordinaire d'Aave Group, sur la base d'une valorisation de 385 millions de dollars. L'annonce de jeudi ne mentionnait pas d'investissement en capital.

Cet investissement soutient le développement par Payward d'une activité de gestion d'actifs couvrant les actifs numériques, les produits structurés de rendement et les investissements tokenisés. Payward a regroupé l'expansion plus large de l'entreprise en quatre domaines : le trading, les services bancaires, la gestion d'actifs et Payward Services. Payward Services fournit des infrastructures financières aux banques, aux entreprises de technologie financière et à d'autres plateformes. Cette stratégie élargit les activités de Payward au-delà des frais de transaction sur les cryptomonnaies, aux produits d'investissement, aux paiements et aux services liés aux actifs de ses clients. Gurpreet Oberoi, vice-président de Payward chargé de la gestion d'actifs et des clients institutionnels, a déclaré que l'investissement témoignait d'une confiance à long terme dans les marchés du crédit sur la chaîne et la finance décentralisée. Oberoi a également évoqué la demande croissante des clients pour une exposition aux infrastructures qui façonnent l'avenir de la finance.

Aave s'appuie sur des contrats intelligents fondés sur la blockchain pour permettre aux utilisateurs de percevoir des intérêts sur leurs dépôts d'actifs numériques et d'obtenir des prêts garantis par des actifs. Le communiqué évaluait les dépôts nets d'Aave à environ 33 milliards de dollars. Il chiffrait à 11 milliards de dollars les prêts actifs sur le réseau. Les détenteurs d'AAVE disposent de droits de vote sur les décisions concernant le protocole et sa trésorerie. Stani Kulechov, fondateur et directeur général d'Aave Labs, a déclaré que la coopération avec Payward constituait une décision stratégique pour attirer la prochaine vague d'utilisateurs particuliers et institutionnels.

Cet investissement intervient dans un contexte d'intensification des transactions, alors que les entreprises de cryptomonnaies se développent dans les paiements, les produits dérivés et les titres tokenisés. Payward a acquis la plateforme américaine de produits dérivés Bitnomial dans le cadre d'une transaction pouvant atteindre 550 millions de dollars. Payward a finalisé en juillet l'acquisition de Reap, une entreprise de paiements en stablecoins, après avoir conclu un accord pouvant atteindre 600 millions de dollars. Bullish, maison mère de CoinDesk, a de son côté conclu un accord pour acquérir l'agent de transfert Equiniti pour 4,2 milliards de dollars.