Laser Digital aide à lancer un fonds de crédit saoudien visant 100 millions de dollars sur BNB Chain

Laser Digital, la filiale de Nomura spécialisée dans les actifs numériques, se développe dans le crédit privé saoudien avec le lancement, par son partenaire ZIG Finance, d'un véhicule d'investissement sur la blockchain visant à lever 100 millions de dollars. Selon un communiqué, ce véhicule, baptisé zEMS Vault, offre aux investisseurs institutionnels éligibles une exposition à un portefeuille diversifié de prêts à des petites et moyennes entreprises saoudiennes. L'infrastructure de prêt de Beehive accorde les prêts.

Les investisseurs peuvent souscrire et demander le remboursement de leurs parts en stablecoins. KAIO gère la tokenisation et l'administration du fonds sur BNB Chain pendant toute la durée de vie du produit. La plateforme exige des contrôles de connaissance du client lorsque les investisseurs souscrivent et demandent le remboursement de leurs parts. Zamanat fournit des services de structuration des investissements et de conseil en matière de conformité à la charia. ZIG Finance a indiqué que Laser Digital interviendrait comme conseiller en matière de cadre de gestion des risques, afin de contribuer à l'élaboration de la gouvernance des risques du fonds et de conseiller sur la tokenisation.

Le cofondateur de ZIG Finance, Abdul Rafay Gadit, a déclaré que l'objectif était de rendre le risque de crédit transparent et maîtrisable, et non de l'éliminer. Gadit a indiqué que le fonds pourrait accroître les capitaux institutionnels disponibles pour le crédit privé saoudien et éventuellement servir de modèle à d'autres marchés émergents.

Le zEMS Vault est le premier produit issu du partenariat stratégique entre ZIG Finance et Laser Digital. Les deux entreprises prévoient d'étendre cette structure à d'autres marchés émergents et stratégies de crédit. Le modèle associe des prêteurs locaux, une gouvernance institutionnelle des risques, une tokenisation conforme à la réglementation et une distribution sur la blockchain. Le communiqué indique que d'autres possibilités dans la région et dans d'autres classes d'actifs sont déjà à l'étude.

Les offres d'investissement institutionnelles de Laser Digital comprennent également un fonds de rendement diversifié tokenisé en bitcoins, lancé par l'intermédiaire de KAIO en janvier. Le Bureau du contrôleur de la monnaie des États-Unis a accordé en mai à Laser Digital une autorisation conditionnelle pour créer une banque fiduciaire nationale. Cette autorisation est subordonnée au respect des exigences préalables à l'ouverture. Les services envisagés pour la banque comprennent l'intermédiation en stablecoins, la gestion des garanties et la conservation de plusieurs types d'actifs.